¿Qué es una EAFI?

Una EAFI es una empresa de asesoramiento financiero que necesita de la autorización y registro en la Comisión Nacional del Mercado de Valores ("CNMV"), quedando bajo su supervisión y exigiendo a sus miembros una experiencia y conocimientos acreditados que garanticen una mayor protección para los clientes.

La regulación de las EAFI tiene su origen en unas directivas de la Unión Europea y en España se recogen en: Ley del Mercado de Valores, el Real Decreto 217/2008, y en particular, la Circular 10/2008, de la CNMV, sobre Empresas de Asesoramiento Financiero.

Las EAFI deben cumplir una serie de requerimientos:

  • Tener un Reglamento interno de conducta.
  • Disponer de un departamento de defensa del cliente.
  • Informar de operaciones realizadas por cuenta propia y en colaboración con el SEPBLAC, en la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Todos estos requisitos y obligaciones hacen que la EAFI sea una empresa fiable y transparente para el cliente, que garantiza la seguridad a la hora de ser contratada para el asesoramiento de sus inversiones.

Link de interés: CNMV